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      北京金融法院是如何助力金融健康穩定發展的?

      發布時間:2023-04-06 10:20:00來源: 人民網-人民日報

        金融是現代經濟的核心,關系發展和安全。設立金融法院是服務保障國家金融戰略實施、營造良好金融法治環境、促進經濟健康發展的重要舉措。目前,我國已設立3家金融法院,對金融案件實行集中管轄,推進金融審判體制機制改革,提高金融審判專業化水平。

        專業化金融審判是如何促進金融服務實體經濟,助力防范化解金融風險、護航金融業高質量發展的?近日,記者走進北京金融法院進行了采訪。

        專業裁判,規范金融秩序

        2022年12月30日,“藍石資產”債券虛假陳述案一審落槌。這起案件是北京金融法院掛牌成立后受理的“1號案”,也是全國首例銀行間債券市場虛假陳述責任糾紛。

        糾紛源于2016年,某集團公司發行了5億元超短期融資券,陸續由藍石資產擔任管理人的基金買入并持有。然而,融資券到期后,該集團公司卻無法還本付息,還被法院裁定破產重整。

        眼看回本無望,投資額巨大,怎么挽損?藍石資產認為,融資券發行信息披露存在虛假陳述,才導致其購買了“垃圾債”。

        “用于擔保的5億元應收賬款,根本不存在!”藍石資產主張,債券主承銷商某銀行以及律師事務所、會計師事務所、資信評估公司等服務機構,未盡到勤勉盡責審查義務,應承擔連帶責任。

        “金融市場具有高度敏感性,‘1號案’雖然難度大、專業化程度高,但涉及對債券發行存在虛假陳述的認定,銀行間債券市場中發行人、投資人及各服務機構的義務與責任邊界的認定,社會廣泛關注?!痹摪笇徟虚L丁宇翔說,法院根據各方過錯程度確定了責任承擔。

        “虛假陳述行為擾亂了證券市場價格形成機制,市場、投資者甚至上市公司的自身利益都會受到損害?!倍∮钕璞硎?,“1號案”長達100多頁的判決書,推動明確中介服務機構勤勉盡責義務的標準,可以倒逼中介機構把好關,盡到“看門人”義務,有效規范債券發行和交易行為,維護債券市場秩序。

        在行政訴訟案件中,“辦理典型一案,促進解決一片”對金融市場健康有序發展的推動作用更為明顯。黃某、陳某共同操縱證券市場被行政處罰案就是一個例證。兩人共同操縱證券市場,影響某股票交易價格和交易量,中國證監會對其作出沒收違法所得、罰款的處罰,并對其分別采取5年市場禁入措施。兩人不服,分別就相關處罰提起訴訟。

        “行為人操縱證券市場,依法應當受到處罰?!北本┙鹑诜ㄔ簩徟腥ネラL陳良剛說。該案中,兩人共同實施了操縱證券市場的違法行為,但監管部門對雙方違法所得的認定方面有些事實不清。

        北京金融法院對此案作出判決后,中國證監會以工作動態的方式向其在全國各地設立的派出機構發出提示,并根據判決意見進一步明確和統一相關執法標準。

        “北京是國家金融管理中心,也是國家金融管理部門和重要金融基礎設施所在地,這使得北京金融法院兼具國家定位與首都功能,管轄的行政案件數量多、層級高、政策性強、輻射面廣,連接金融立法與行政監管,貫通宏觀政策與個案規則?!北本┙鹑诜ㄔ涸洪L蔡慧永表示,要充分發揮金融專業審判職能作用,以高質量金融司法,有效維護金融市場秩序、保障金融安全。

        搭建平臺,化解信貸糾紛

        與一家光伏電力公司的官司打了半年多,拿到勝訴判決書,作為債權人的某金融租賃公司以為“石頭落了地”。沒成想,執行階段還得等,債權人十分著急。

        其實,執行法官劉輝也很急?!白邚娭茍绦谐绦?,法院操作起來簡單,也省心?!眲⑤x說,但是一旦強制執行,該光伏電力公司就面臨停業破產,而債權人也只能得到一半債權金額。

        如何尋找當事人利益的平衡點,成為擺在劉輝面前的難題。

        “金融租賃公司的第一訴求是足額收回錢款,如果有足夠的信用保證,時間上可以緩?!眲⑤x說,光伏電力公司的發展前景到底怎么樣,得讓專業人士來說。

        劉輝找到權威專家進行專業評估?!叭ツ?月,北京金融法院與北京市工商聯、北京商會聯合創建優化營商環境工作室,引入專家,整合各類資源為企業紓危解困?!眲⑤x說,法院搭建平臺,有利于修復當事人雙方的信任關系。

        很快,專家給出了評估意見,光伏電力公司屬于“資金鏈暫時斷裂,但仍有發展潛力”。

        有了這份評估意見,劉輝對促成雙方信任修復也有了底氣。

        于是,劉輝與債權人溝通最大化實現其債權的方式方法,最終,經過多輪磋商,雙方恢復了信任關系,達成了分期履行的協議。

        不久前,該光伏電力公司順利實現了債務重組,并依照雙方協議迅速全額清償了債務。無論是處置效率還是效果,都超出了雙方預期。

        “金融案件具有涉案標的大、擔保財產類型豐富、涉案金融機構和專精特新民營企業均占比較高的特點。產生金融糾紛和執行案件的‘根’往往在雙方信用和信任出現了問題,修復和重建信用就可以在解決金融糾紛和金融執行案件上實現事半功倍,引導資本服務實體經濟?!北本┙鹑诜ㄔ焊痹洪L薛峰表示,通過充分整合各類資源為企業紓危解困,在實現債權的同時保障了一批中小企業正常運營。

        延伸職能,防范化解風險

        買完房,房貸還了不少,房子卻沒著落。某地居民吳某等14人便向當地監管部門舉報,銀行違規提前發放房貸,請求進行查處。

        “銀行在案涉房屋沒有封頂的情況下提前放貸,損害了我們的合法權益?!辈贿^,吳某等人的舉報因材料不足碰了壁,來到北京向上一級金融監管部門申請行政復議也被駁回,便決心到法院打官司。

        該案件審判長薛峰說,如果僅對行政復議決定進行合法性審查,盡管符合法律規定,但是并不能回應群眾的實質訴求。

        直面群眾訴求,立足案件背后爛尾樓無法交付的民生問題,北京金融法院加強司法釋明、就相關民事行為和當地監管部門履責情況等進行法庭調查,在庭審中更深層次了解事情前因后果,暢通了爭議解決途徑,促進雙方達成和解。

        “為大局服務,為人民司法。群眾來法院是為了解決問題的?!毖Ψ灞硎?,案件辦理要在法定自由裁量范圍內、在法律空間中,通過法院對相關市場行為等進行必要的調查詢問,尋求最佳處理效果。

        北京金融法院還主動融入金融治理格局,延伸審判職能,針對案件審理中發現的金融行業共性問題,通過金融審判白皮書、司法建議等方式及時提出治理建議,推動金融市場健康有序發展。

        “庭審現場就是了解金融市場短板、痛點、風險點的調研一線?!毖Ψ褰榻B,北京金融法院審理了多起涉及房貸資金監管的案件,針對案件審理中發現的金融行業共性問題,通過調研分析,形成了“加強房貸資金監管,防范引發金融風險”的建議,有力推動了涉房資金監管制度改革。

        在北京金融法院一樓,金融司法大數據研究中心大屏上,實時顯示各地金融案件數量及相關情況數據分析,點擊進入某一具體企業,可清晰看到該企業的“冒煙指數”及其存在的主要風險點。

        “我們強化數據協同,對近年來的司法裁判深入開展司法大數據分析的應用和轉化,定期整理、分析和發布金融審判司法大數據研究報告,為區域性、行業性、系統性金融風險的防范預警提供決策參考?!辈袒塾辣硎?,北京金融法院將牢記職責使命、強化責任擔當,充分發揮和延伸審判職能,服務國家金融戰略實施,護航金融業高質量發展。

        《 人民日報 》( 2023年04月06日 19 版)

      (責編:李雨潼)

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